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近年來，隨著人們物質(zhì)文化水平的不斷提高，手機、網(wǎng)絡(luò)等新型通訊工具越來越普及。但隨之而來的，是犯罪分子利用這些通訊工具所具有的隱蔽性強、操作簡單、地域跨度大、覆蓋范圍廣、易逃避打擊等特點，通過移動電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等方式實施詐騙活動，嚴重擾亂了人民群眾的正常生活秩序。

一、利用手機、網(wǎng)絡(luò)等工具進行詐騙的種類

一是冒充親友詐騙。犯罪分子通過電話套出受害人的親友，并以其親友身份稱將于近日來拜訪，后又以途中有意外（如車禍善后、就醫(yī)、被抓繳納罰款）需要資金為由，讓受害人向其匯款。二是冒充特定身分詐騙。通過獲取受害人單位領(lǐng)導(dǎo)、子女或親友的詳細資料，犯罪分子冒充領(lǐng)導(dǎo)、老師、醫(yī)生等特定身分，編造理由（如：領(lǐng)導(dǎo)生病、子女在學(xué)校受傷、被綁架等），讓受害人向其提供的賬戶上匯款。三是冒充銀行信用卡中心詐騙。犯罪分子通過捏造受害人在商場刷卡消費事由，以短信的方式通知受害人。當受害人回電后，再冒充銀行工作人員，提出幫忙升級信用卡，騙取受害人密碼并騙轉(zhuǎn)存款。四是虛假網(wǎng)上購物詐騙。犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上以極低價格販賣商品，騙取受害人匯款。五是虛構(gòu)“中獎”信息詐騙。犯罪分子通過電子郵件、短信、qq、msn等方式發(fā)送虛假“中獎”信息，以風(fēng)險抵押金、稅款、代辦費等諸多名義實施詐騙。六是虛構(gòu)招聘、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在網(wǎng)絡(luò)上刊登招聘、婚介等信息，以報名費、面試費、服裝費、介紹費等名義，騙取錢財。七是虛構(gòu)辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)詐騙。犯罪分子通過短信、qq、msn等方式謊稱可辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，以提前交納手續(xù)費、稅款、利息等名義實施詐騙。八是利用互聯(lián)網(wǎng)傳播虛假信息詐騙。犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上散布可快速致富、技術(shù)資料轉(zhuǎn)讓等虛假信息，以提前支付定金、轉(zhuǎn)讓費、公證費等名義，要求受害人匯款。九是以虛構(gòu)信息對受害人進行威脅詐騙。犯罪分子利用短信或電話，以公布隱私、綁架、爆炸等虛構(gòu)信息要挾，要求受害人匯款。

二、偵破難點

首先，該類案件是跨空間作案，大多數(shù)無犯罪現(xiàn)場。其次，犯罪分子作案時使用的手機號碼、銀行帳戶和網(wǎng)絡(luò)等開戶資料大多為虛假信息。再次，犯罪分子往往采取甲地開辦手機卡、銀行帳戶，乙地實施詐騙，丙地取款，丁地分贓等跨地域多點作案，調(diào)查取證工作難度極大。第四，犯罪分子作案所用手機、電腦基本是“專機專用”，常規(guī)偵控手段很難有所突破。第五，犯罪分子在詐騙得手后，大多數(shù)變換作案手機卡及銀行卡，對公安機關(guān)串并案偵查極為不利，增加了順線追蹤的難度。第六，案件涉及多地域、多部門、多警種，若無法形成合力將難于突破。第七，案件涉及的團伙成員及分工時有變化，對明確團伙結(jié)構(gòu)、成員分工情況帶來困難。第八，犯罪分子大量向不特定地區(qū)和對象虛假信息，對查找受害人、深挖團伙案件的難度較大。第九，犯罪證據(jù)調(diào)取工作涉及面廣，工作量大，給警方在警力、財力和能否按時辦結(jié)案件上造成一定的壓力。

三、采取的對策

目前，公安機關(guān)對此類案件的打防控工作還處于摸索階段，尚未形成較為穩(wěn)定有效的打防機制。為扭轉(zhuǎn)當前我們偵破此類案件的被動局面，變“一案一打”為“主動出擊”，重點抓好以下工作：

一是刑偵、技偵、網(wǎng)偵等相關(guān)職能部門要落實專人研判，積極探索建立聯(lián)手打擊，快速出擊，多點追擊，搶占先機的偵破工作機制。如：今年5月上海陸續(xù)發(fā)生以汶川地震賑災(zāi)捐款為名的短信詐騙，上海市公安機關(guān)迅速成立刑偵、技偵、網(wǎng)偵等部門組成的專案組，僅用了2天的時間，趕在犯罪分子尚未換機換號之前，就在貴陽市抓獲10名犯罪嫌疑人。

二是利用公安機關(guān)經(jīng)保部門管理優(yōu)勢，加強同銀行的溝通，建立銀行卡號段歸屬地數(shù)據(jù)庫，掌握各家銀行的查詢功能。如：根據(jù)初步調(diào)研，建設(shè)銀行的查詢系統(tǒng)能夠查詢?nèi)珖慕栌浛ㄩ_卡資料及交易明細等。所以如何利用部門優(yōu)勢開展偵查工作極為重要。

三是深度剖析詐騙團伙作案時的分工和作案規(guī)律。如：2007年7月安徽省天長市居民劉某被詐騙，經(jīng)工作發(fā)現(xiàn)詐騙人作案地點在福建漳州，而受害人將錢匯入對方賬戶后，在5分鐘內(nèi)就被人在福建廈門取走。偵查員利用廈門、漳州兩地手機基站數(shù)據(jù)碰撞，成功突破全案。又如：今年3月天長市居民符某被人詐騙，經(jīng)工作發(fā)現(xiàn)詐騙人同取款人雖在同一城市，但處于不同的手機基站，偵查員利用取款銀行所在點同詐騙人所在點開展手機基站數(shù)據(jù)碰撞，也突破了案件。剖析這兩起案件發(fā)現(xiàn)，負責(zé)實施詐騙的人與取款人在取款前后往往有多次電話聯(lián)系，以確定其詐騙所得錢款是否到賬，從而為偵查破案留下了關(guān)鍵線索。

四是通過研究犯罪分子在詐騙得手后丟棄的手機號、銀行卡號、qq號等信息，發(fā)現(xiàn)作案的潛在規(guī)律性。如：犯罪分子可能會在同一個銷售點同時購買多個手機卡，在同一個ip下申請多個qq號，可以將其列為偵控目標深入調(diào)查；犯罪分子可能持同一張?zhí)摷偕矸葑C明在多家銀行開戶，我們要注意擴展偵查方向，發(fā)現(xiàn)犯罪分子其他作案用卡情況。

五是在偵查中大膽創(chuàng)新，捕獲有價值的信息。如：哈爾濱市公安局在2006年5月偵辦了一起以虛假綁架信息為名的詐騙案件。偵查員在犯罪分子取款地廈門工作多日未果，但在乘坐出租車時發(fā)現(xiàn)該市出租車都裝有g(shù)ps定位器，便以此為切入點，成功捕獲犯罪分子落腳點的信息，通過守候抓獲犯罪嫌疑人。

六是加強情報協(xié)作，與作案人員集聚地的公安機關(guān)建立長期協(xié)作關(guān)系。目前犯罪嫌疑人作案的手法和主要分布地區(qū)為：冒充親友詐騙的人員主要在廣東電白縣；以虛構(gòu)綁架信息詐騙的嫌疑人在福建南靖、龍?？h；利用網(wǎng)絡(luò)虛假中獎信息詐騙的人員在海南；利用短信中獎信息、冒充銀行工作人員實施詐騙的嫌疑人在福建安溪縣；虛假高息貸款信息詐騙的作案人員主要在湖南婁底等。加強與作案人員集聚地公安機關(guān)的聯(lián)系，獲取更多有價值的信息，為偵查破案提供便利。

我們在研究打擊措施的同時，也要加強防范。一是充分利用電視、報紙、手機短信、網(wǎng)絡(luò)等平臺警示信息，開展廣泛的宣傳教育。二是通過制作警示牌、派發(fā)宣傳單等方式，增強廣大群眾的防范意識和提高識別騙局的能力。此外，銀行營業(yè)網(wǎng)點可以張貼警示標語提醒顧客，以免上當受騙，努力減少此類案件的發(fā)生。