論文關(guān)鍵詞：監(jiān)管失靈，適應(yīng)性預(yù)期，低信任陷阱，消費(fèi)者信任

論文摘要：近年來(lái)在多個(gè)領(lǐng)域政府監(jiān)管屢屢失靈。本文對(duì)乳品行業(yè)質(zhì)量監(jiān)管進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果為：初次發(fā)生食品安全事件時(shí)，公眾對(duì)政府治理效果具有良好預(yù)期，消費(fèi)者對(duì)違規(guī)企業(yè)的信任能迅速恢復(fù)；但財(cái)稅分權(quán)的制度設(shè)計(jì)決定了地方政府與地方企業(yè)利益的高度契合，質(zhì)檢機(jī)構(gòu)縱容、偏袒、保護(hù)違規(guī)企業(yè)是經(jīng)濟(jì)生活的常態(tài)，只有爆發(fā)大的食品安全事件危及社會(huì)公共安全時(shí)，政府才會(huì)對(duì)違規(guī)企業(yè)進(jìn)行運(yùn)動(dòng)式打擊；食品安全事件的頻繁爆發(fā)導(dǎo)致消費(fèi)者不斷修正對(duì)政府治理的預(yù)期，最終導(dǎo)致消費(fèi)者對(duì)政府和企業(yè)都喪失信任。政府監(jiān)管頻頻失控比市場(chǎng)自發(fā)調(diào)整對(duì)消費(fèi)者信任的損害更為嚴(yán)重。

一、引言

近年來(lái)在衣食住行領(lǐng)域，“房?jī)r(jià)居高不下”，“假藥”、“假疫苗”、“毒奶粉”事件輪番爆出。治理機(jī)制有多種，但由于中央集權(quán)的經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌路徑依賴(lài)，公眾對(duì)政府依然具有強(qiáng)的依戀情結(jié)，所以每當(dāng)爆發(fā)大的公共安全事件時(shí)，公眾都把有效治理的重望寄托于政府，一系列的行政性治理手段也會(huì)應(yīng)運(yùn)而生，但政府治理效果并不顯著。以近幾年頻繁發(fā)生的“三聚氰胺”事件為例，在2008年“三聚氰胺”事件之后，中央政府密集出臺(tái)了一系列政策措施，如頒布了新的乳品標(biāo)準(zhǔn)、下發(fā)了《奶業(yè)整頓和振興規(guī)劃綱要》，出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)食品安全法》，成立了以國(guó)務(wù)院副總理領(lǐng)導(dǎo)下的食品安全委員會(huì)等措施，但是2008年的“三聚氰胺”的陰霾尚未褪去，2009年底、2010年“三聚氰胺”事件再次卷土重來(lái)。

本文關(guān)注的主要問(wèn)題是：對(duì)于頻繁爆發(fā)的食品安全事件，政府能否真正徹底治理？如政府不能有效治理，這將會(huì)對(duì)消費(fèi)者信任修復(fù)起什么作用？本文通過(guò)主成分分析的方法，以乳品行業(yè)“毒奶粉”的治理為例，探尋政府在不同階段所出臺(tái)的政策措施對(duì)消費(fèi)者信任修復(fù)、乳品行業(yè)發(fā)展的階段性影響、最終影響，并提出相應(yīng)對(duì)策。

二、適應(yīng)性預(yù)期與政府調(diào)控效果的關(guān)聯(lián)性分析

論文關(guān)鍵詞：監(jiān)管失靈，適應(yīng)性預(yù)期，低信任陷阱，消費(fèi)者信任

論文摘要：近年來(lái)在多個(gè)領(lǐng)域政府監(jiān)管屢屢失靈。本文對(duì)乳品行業(yè)質(zhì)量監(jiān)管進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果為：初次發(fā)生食品安全事件時(shí)，公眾對(duì)政府治理效果具有良好預(yù)期，消費(fèi)者對(duì)違規(guī)企業(yè)的信任能迅速恢復(fù)；但財(cái)稅分權(quán)的制度設(shè)計(jì)決定了地方政府與地方企業(yè)利益的高度契合，質(zhì)檢機(jī)構(gòu)縱容、偏袒、保護(hù)違規(guī)企業(yè)是經(jīng)濟(jì)生活的常態(tài)，只有爆發(fā)大的食品安全事件危及社會(huì)公共安全時(shí)，政府才會(huì)對(duì)違規(guī)企業(yè)進(jìn)行運(yùn)動(dòng)式打擊；食品安全事件的頻繁爆發(fā)導(dǎo)致消費(fèi)者不斷修正對(duì)政府治理的預(yù)期，最終導(dǎo)致消費(fèi)者對(duì)政府和企業(yè)都喪失信任。政府監(jiān)管頻頻失控比市場(chǎng)自發(fā)調(diào)整對(duì)消費(fèi)者信任的損害更為嚴(yán)重。

一、引言

近年來(lái)在衣食住行領(lǐng)域，“房?jī)r(jià)居高不下”，“假藥”、“假疫苗”、“毒奶粉”事件輪番爆出。治理機(jī)制有多種，但由于中央集權(quán)的經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌路徑依賴(lài)，公眾對(duì)政府依然具有強(qiáng)的依戀情結(jié)，所以每當(dāng)爆發(fā)大的公共安全事件時(shí)，公眾都把有效治理的重望寄托于政府，一系列的行政性治理手段也會(huì)應(yīng)運(yùn)而生，但政府治理效果并不顯著。以近幾年頻繁發(fā)生的“三聚氰胺”事件為例，在2008年“三聚氰胺”事件之后，中央政府密集出臺(tái)了一系列政策措施，如頒布了新的乳品標(biāo)準(zhǔn)、下發(fā)了《奶業(yè)整頓和振興規(guī)劃綱要》，出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)食品安全法》，成立了以國(guó)務(wù)院副總理領(lǐng)導(dǎo)下的食品安全委員會(huì)等措施，但是2008年的“三聚氰胺”的陰霾尚未褪去，2009年底、2010年“三聚氰胺”事件再次卷土重來(lái)。

本文關(guān)注的主要問(wèn)題是：對(duì)于頻繁爆發(fā)的食品安全事件，政府能否真正徹底治理？如政府不能有效治理，這將會(huì)對(duì)消費(fèi)者信任修復(fù)起什么作用？本文通過(guò)主成分分析的方法，以乳品行業(yè)“毒奶粉”的治理為例，探尋政府在不同階段所出臺(tái)的政策措施對(duì)消費(fèi)者信任修復(fù)、乳品行業(yè)發(fā)展的階段性影響、最終影響，并提出相應(yīng)對(duì)策。

二、適應(yīng)性預(yù)期與政府調(diào)控效果的關(guān)聯(lián)性分析

論文關(guān)鍵詞：監(jiān)管失靈，適應(yīng)性預(yù)期，低信任陷阱，消費(fèi)者信任

論文摘要：近年來(lái)在多個(gè)領(lǐng)域政府監(jiān)管屢屢失靈。本文對(duì)乳品行業(yè)質(zhì)量監(jiān)管進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果為：初次發(fā)生食品安全事件時(shí)，公眾對(duì)政府治理效果具有良好預(yù)期，消費(fèi)者對(duì)違規(guī)企業(yè)的信任能迅速恢復(fù)；但財(cái)稅分權(quán)的制度設(shè)計(jì)決定了地方政府與地方企業(yè)利益的高度契合，質(zhì)檢機(jī)構(gòu)縱容、偏袒、保護(hù)違規(guī)企業(yè)是經(jīng)濟(jì)生活的常態(tài)，只有爆發(fā)大的食品安全事件危及社會(huì)公共安全時(shí)，政府才會(huì)對(duì)違規(guī)企業(yè)進(jìn)行運(yùn)動(dòng)式打擊；食品安全事件的頻繁爆發(fā)導(dǎo)致消費(fèi)者不斷修正對(duì)政府治理的預(yù)期，最終導(dǎo)致消費(fèi)者對(duì)政府和企業(yè)都喪失信任。政府監(jiān)管頻頻失控比市場(chǎng)自發(fā)調(diào)整對(duì)消費(fèi)者信任的損害更為嚴(yán)重。

一、引言

近年來(lái)在衣食住行領(lǐng)域，“房?jī)r(jià)居高不下”，“假藥”、“假疫苗”、“毒奶粉”事件輪番爆出。治理機(jī)制有多種，但由于中央集權(quán)的經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌路徑依賴(lài)，公眾對(duì)政府依然具有強(qiáng)的依戀情結(jié)，所以每當(dāng)爆發(fā)大的公共安全事件時(shí)，公眾都把有效治理的重望寄托于政府，一系列的行政性治理手段也會(huì)應(yīng)運(yùn)而生，但政府治理效果并不顯著。以近幾年頻繁發(fā)生的“三聚氰胺”事件為例，在2008年“三聚氰胺”事件之后，中央政府密集出臺(tái)了一系列政策措施，如頒布了新的乳品標(biāo)準(zhǔn)、下發(fā)了《奶業(yè)整頓和振興規(guī)劃綱要》，出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)食品安全法》，成立了以國(guó)務(wù)院副總理領(lǐng)導(dǎo)下的食品安全委員會(huì)等措施，但是2008年的“三聚氰胺”的陰霾尚未褪去，2009年底、2010年“三聚氰胺”事件再次卷土重來(lái)。

本文關(guān)注的主要問(wèn)題是：對(duì)于頻繁爆發(fā)的食品安全事件，政府能否真正徹底治理？如政府不能有效治理，這將會(huì)對(duì)消費(fèi)者信任修復(fù)起什么作用？本文通過(guò)主成分分析的方法，以乳品行業(yè)“毒奶粉”的治理為例，探尋政府在不同階段所出臺(tái)的政策措施對(duì)消費(fèi)者信任修復(fù)、乳品行業(yè)發(fā)展的階段性影響、最終影響，并提出相應(yīng)對(duì)策。

二、適應(yīng)性預(yù)期與政府調(diào)控效果的關(guān)聯(lián)性分析

隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,國(guó)際金融的運(yùn)行格局發(fā)生了巨大的變化,國(guó)際金融監(jiān)管也出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)。20世紀(jì)80年代以來(lái),世界經(jīng)濟(jì)和金融的不穩(wěn)定性日漸突出。面對(duì)金融全面開(kāi)放,為了能夠更有效地提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行和金融資源配置的效率,保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展,我國(guó)金融監(jiān)管需要進(jìn)行不斷地創(chuàng)新和變革。

一、開(kāi)放條件下中國(guó)金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)和問(wèn)題

我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)為主體的“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快,金融開(kāi)放的進(jìn)一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實(shí)踐中也產(chǎn)生了諸多問(wèn)題:

(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱

金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術(shù)亦不成熟。《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》等金融監(jiān)管領(lǐng)域的基本法律至今沒(méi)有與之相配套的實(shí)施細(xì)則。一些重要領(lǐng)域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調(diào),甚至存在嚴(yán)重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實(shí)際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究的情況也屢見(jiàn)不鮮。

(二)金融監(jiān)管目標(biāo)不合理

摘要:我國(guó)金融監(jiān)管體制在開(kāi)放條件下面臨許多挑戰(zhàn)和問(wèn)題，關(guān)鍵在于現(xiàn)行監(jiān)管體制滯后于國(guó)際發(fā)展和實(shí)踐需要，不能適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展要求。應(yīng)逐步推進(jìn)我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革，在銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)的基礎(chǔ)上建立“中國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局”作為整個(gè)金融業(yè)的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)。同時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)變金融監(jiān)管理念。

關(guān)鍵詞:金融監(jiān)管;金融開(kāi)放

隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快，國(guó)際金融的運(yùn)行格局發(fā)生了巨大的變化，國(guó)際金融監(jiān)管也出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)。20世紀(jì)80年代以來(lái)，世界經(jīng)濟(jì)和金融的不穩(wěn)定性日漸突出。面對(duì)金融全面開(kāi)放，為了能夠更有效地提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行和金融資源配置的效率，保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，我國(guó)金融監(jiān)管需要進(jìn)行不斷地創(chuàng)新和變革。

一、開(kāi)放條件下中國(guó)金融監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)和問(wèn)題

我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式，即以中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)為主體的“一行三會(huì)”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快，金融開(kāi)放的進(jìn)一步深入，現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn)，在實(shí)踐中也產(chǎn)生了諸多問(wèn)題:

(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱

摘要：在中國(guó)環(huán)境污染事件頻發(fā)，環(huán)境污染積累達(dá)到爆發(fā)期的當(dāng)下社會(huì)，積重難返的環(huán)境形勢(shì)正威脅著很多人群的生存，而其中重金屬污染所造成的危害尤其突出：重金屬污染物一旦進(jìn)入土壤或水體，就難以清除，繼而隨著食物鏈或生物鏈看不見(jiàn)地流轉(zhuǎn)，最后通過(guò)食物或飲水進(jìn)入人體，在人體的器官中累積起來(lái)，造成慢性中毒，甚至造成對(duì)未來(lái)幾代人的影響。重金屬的危害讓人們聞而色變，研究重金屬污染條件下基層環(huán)境監(jiān)管體制已經(jīng)刻不容緩，本文即想提出自己的區(qū)區(qū)建議，以表對(duì)環(huán)境治理之關(guān)心。

關(guān)鍵詞：環(huán)境污染；重金屬危害；治理困難；聯(lián)動(dòng)機(jī)制

經(jīng)過(guò)多年的忽視，經(jīng)過(guò)多年的累積，我國(guó)重金屬污染致病致癌事件已進(jìn)入高發(fā)現(xiàn)期，污染的事件急驟性爆發(fā)，群體性事件接連涌現(xiàn)，給污染地區(qū)的老百姓身心健康帶來(lái)了極大傷害，也鳴響了重金屬污染治理的警鐘。中國(guó)的環(huán)境監(jiān)管似乎走到了一個(gè)關(guān)鍵的十字路口。本文基于對(duì)重金屬污染治理的一點(diǎn)研究對(duì)重金屬污染治理提出部分參考意見(jiàn)。

1我國(guó)環(huán)境污染治理體制的嚴(yán)重缺陷

目前，我國(guó)環(huán)境與健康監(jiān)管體制尚處于草創(chuàng)階段，相關(guān)環(huán)境與健康監(jiān)管機(jī)構(gòu)消極怠工，尸位素餐，沒(méi)有以“環(huán)境與健康”的名義積極開(kāi)展工作，權(quán)責(zé)清晰、分工明確的環(huán)境健康監(jiān)管體制還僅僅是一紙藍(lán)圖。重金屬污染事件的積聚性高發(fā)絕對(duì)不是偶然，而且絕不是區(qū)域性問(wèn)題。穿過(guò)重重表象的霧霾，我們發(fā)現(xiàn)，重金屬污染情況極嚴(yán)重，但防治力量卻大大不足。至今對(duì)重金屬污染的防治還停留在“問(wèn)題導(dǎo)向性”階段，帶有明顯的應(yīng)急性的特點(diǎn)，尚處于初始與探索的過(guò)程，缺乏整體性的應(yīng)對(duì)措施[1]。重金屬污染治理涉及的部門(mén)較多，職權(quán)交叉嚴(yán)重，協(xié)調(diào)起來(lái)困難重重。而更為讓人擔(dān)憂(yōu)的是，我國(guó)以政府為權(quán)力壟斷者單中心的基層環(huán)境監(jiān)管結(jié)構(gòu)，形成了單一、低效、固化的監(jiān)管方式，這對(duì)積重難返的重金屬污染治理來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是杯水車(chē)薪。事實(shí)證明，重金屬污染防治是一個(gè)很復(fù)雜的問(wèn)題，其公共的屬性決定了市場(chǎng)化的手段無(wú)法適用，必須由政府部門(mén)加以管理，因此，建立有效的管理體制以及協(xié)調(diào)順暢的運(yùn)行機(jī)制對(duì)解決重金屬污染必不可少。那么，怎樣的極富勇氣的制度創(chuàng)新，才能有效的扭轉(zhuǎn)重金屬治理的艱困局面呢？

1.1環(huán)境健康監(jiān)管體制的突出問(wèn)題

2006年12月11日，隨著銀行業(yè)入世過(guò)渡期的結(jié)束，新《條例》及其《實(shí)施細(xì)則》正式生效實(shí)施。新外資銀行法全面地履行了我國(guó)開(kāi)放銀行業(yè)的入世承諾，充分吸納了銀行監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，著力于統(tǒng)一對(duì)內(nèi)資銀行和外資銀行的監(jiān)管，對(duì)于促進(jìn)外資銀行在中國(guó)的發(fā)展，保護(hù)存款人的利益，維護(hù)金融穩(wěn)定具有積極的作用。但是，新《條例》及其《實(shí)施細(xì)則》在某些具體的立法思路、技術(shù)、內(nèi)容方面還存在不足，影響了其科學(xué)性和有效性。

一、外資銀行的準(zhǔn)入

新《條例》把原外資銀行法對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)外方最大股東必須是商業(yè)銀行，修改為外方的控股股東或主要股東必須是商業(yè)銀行。筆者曾指出原外資銀行法“最大股東”存在著一定的缺陷，〔1〕而新法將其修改為“控股股東或主要股東”，并沒(méi)有消除筆者所指出的缺陷。首先，設(shè)想獨(dú)資銀行有20個(gè)股東，每個(gè)股東只持5％的股份，它們都可以被認(rèn)為是控股股東，都必須符合《條例》有關(guān)代表機(jī)構(gòu)設(shè)立年限和申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)的要求。相反，如果該獨(dú)資銀行只有兩個(gè)股東，分別持股51％和49％，持有外資銀行49％股份的申請(qǐng)人(無(wú)論是商業(yè)銀行還是非銀行金融機(jī)構(gòu))由于其是非控股股東而免于遵守這兩方面的條件。實(shí)際上，對(duì)申請(qǐng)人規(guī)定代表機(jī)構(gòu)設(shè)立年限和總資產(chǎn)要求，目的在于事先考察申請(qǐng)人(尤其是對(duì)擬設(shè)外資銀行有較多出資的申請(qǐng)人)的資信、實(shí)力和品行。因而，即使采用了“控股股東”這個(gè)概念，新《條例》仍然保留了原《實(shí)施細(xì)則》引入“最大股東”可能使某些出資人逃避申請(qǐng)前考察的弊端。其次，假設(shè)獨(dú)資銀行的兩個(gè)股東，一個(gè)股東是商業(yè)銀行，另外一個(gè)是非銀行金融機(jī)構(gòu)，只要前者控股，即使持股比后者多0.1％，就可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行；而如果后者控股，即使只比前者多持股0.1％，也不能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行。但是，很難得出這樣的結(jié)論，即前一種股權(quán)結(jié)構(gòu)安排要比后一種股權(quán)結(jié)構(gòu)安排對(duì)于銀行運(yùn)營(yíng)來(lái)說(shuō)更安全。

新外資銀行法最顯著的特點(diǎn)是法人導(dǎo)向，即如果外資銀行要向中國(guó)居民提供全面的銀行服務(wù)，就必須設(shè)立或改制為獨(dú)資銀行或合資銀行，分行只能從事外匯業(yè)務(wù)和人民幣批發(fā)業(yè)務(wù)。法人導(dǎo)向的立法理由主要有三：一是當(dāng)?shù)刈?cè)銀行更能得到東道國(guó)的有效監(jiān)管；二是一旦母行破產(chǎn)，分行所在的東道國(guó)的存款人將無(wú)法得到優(yōu)先清償保障；三是外國(guó)分行一般不參加?xùn)|道國(guó)的存款保險(xiǎn)，一旦發(fā)生支付危機(jī)，東道國(guó)的存款人不能得到保護(hù)。顯然這些理由是牽強(qiáng)的。無(wú)論是東道國(guó)注冊(cè)銀行還是分行，均要受到母國(guó)的監(jiān)管，而東道國(guó)也有責(zé)任監(jiān)管在其本國(guó)的外國(guó)銀行，外國(guó)銀行是否獲得有效監(jiān)管，并不在于其組織形式，而在于母國(guó)和東道國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主動(dòng)性、監(jiān)管能力和監(jiān)管合作。美國(guó)財(cái)政部在一份報(bào)告中已經(jīng)指出，子行和分行在組織形式上的差別并不能支持誰(shuí)比誰(shuí)更安全的結(jié)論?！?〕至于母行破產(chǎn)，分行在東道國(guó)的存款人能否得到優(yōu)先償付，取決于東道國(guó)法院在償付存款時(shí)采取的是“單一實(shí)體”還是“獨(dú)立實(shí)體”制度。如采用“獨(dú)立實(shí)體”制度，東道國(guó)的存款人仍然能夠得到優(yōu)先償付。認(rèn)為外國(guó)分行通常不參加?xùn)|道國(guó)的存款保險(xiǎn)則有誤導(dǎo)嫌疑，實(shí)際上，國(guó)際銀行的存款保險(xiǎn)通行做法是外國(guó)分行參加?xùn)|道國(guó)的存款保險(xiǎn)計(jì)劃(但歐共體要求其成員國(guó)的分行參加母國(guó)的存款保險(xiǎn)計(jì)劃)。根據(jù)GillianGarcia的調(diào)查，67個(gè)實(shí)行顯性存款保險(xiǎn)制度的國(guó)家中，有40個(gè)要求外國(guó)分行參加其(東道國(guó))的存款保險(xiǎn)制度?！?〕但筆者并不反對(duì)對(duì)外資銀行從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織形式進(jìn)行限制，因?yàn)檫@種限制本來(lái)就屬于我國(guó)的監(jiān)管權(quán)和立法權(quán)，只要其不違背我國(guó)入世承諾即可。我國(guó)就人民幣業(yè)務(wù)的承諾是申請(qǐng)人在我國(guó)營(yíng)業(yè)3年，且在申請(qǐng)前連續(xù)2年盈利，除此無(wú)其他限制。在承諾中，人民幣業(yè)務(wù)并沒(méi)有細(xì)分為零售業(yè)務(wù)和批發(fā)業(yè)務(wù)，所以，我們要求已營(yíng)業(yè)3年并連續(xù)2年盈利的外國(guó)分行只能從事人民幣批發(fā)業(yè)務(wù)也沒(méi)有違反我們的入世承諾，因?yàn)槲覈?guó)畢竟已經(jīng)允許了符合條件的外國(guó)分行可以從事人民幣業(yè)務(wù)，雖然只是批發(fā)業(yè)務(wù)。

二、分行的無(wú)獨(dú)立人格性

外國(guó)銀行分行是母行的一部分，由其母行承擔(dān)其債務(wù)償付責(zé)任。分行的無(wú)獨(dú)立人格性決定了適用于外資法人銀行的約束和監(jiān)管措施并不一定適用于分行，如分行初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)須在申請(qǐng)前連續(xù)2年盈利，分行需按照規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，在分行無(wú)力清償債務(wù)時(shí)，銀監(jiān)會(huì)可責(zé)令停業(yè)，等等。要求分行在申請(qǐng)人民幣業(yè)務(wù)前2年連續(xù)盈利的目的是考察該分行的清償力，但是，對(duì)于分行而言，一個(gè)基本原則是母行承擔(dān)償付分行存款人存款的最終責(zé)任。這個(gè)原則意味著一個(gè)分行的清償力并不取決于分行本身的盈利能力，而是取決于其整個(gè)銀行的盈利能力。所以，在不改變現(xiàn)行法律規(guī)定的條件下，如果仍維持分行連續(xù)2年盈利這個(gè)條件，可將盈利考察擴(kuò)展至在我國(guó)境內(nèi)所有外國(guó)分行整體是否盈利，而不僅僅限于提出申請(qǐng)的單個(gè)分行是否盈利。同理，要求分行像法人銀行那樣計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金也實(shí)無(wú)必要。外國(guó)分行吸收未來(lái)?yè)p失的能力取決于其母行的資金實(shí)力和財(cái)務(wù)支持，或者說(shuō)取決于其母行的呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提水平。銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)不是要求分行計(jì)提多少準(zhǔn)備金，而是要經(jīng)常關(guān)注母行的資產(chǎn)質(zhì)量和準(zhǔn)備金水平。一旦母行的資產(chǎn)質(zhì)量和準(zhǔn)備金水平發(fā)生了問(wèn)題，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)享有法定的權(quán)力對(duì)分行采取行動(dòng)，包括與分行管理層面談、道義勸說(shuō)、強(qiáng)制分行計(jì)提準(zhǔn)備金等。對(duì)于分行無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)而責(zé)令其停業(yè)，也是令人費(fèi)解的。因?yàn)?，分行的償付能力是和其母行相?lián)系的，如母行經(jīng)營(yíng)良好，似乎很難判斷分行“無(wú)力償付到期債務(wù)”。

第一章總則

第一條為了規(guī)范海關(guān)對(duì)監(jiān)管場(chǎng)所的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)海關(guān)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)海關(guān)法）和有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱(chēng)監(jiān)管場(chǎng)所是指進(jìn)出境運(yùn)輸工具或者境內(nèi)承運(yùn)海關(guān)監(jiān)管貨物的運(yùn)輸工具進(jìn)出、?？浚约皬氖逻M(jìn)出境貨物裝卸、儲(chǔ)存、交付、發(fā)運(yùn)等活動(dòng)，辦理海關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)，符合海關(guān)設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)的特定區(qū)域。

第三條監(jiān)管場(chǎng)所的設(shè)立以及海關(guān)對(duì)監(jiān)管場(chǎng)所的監(jiān)督管理適用本辦法。

海關(guān)對(duì)免稅商店的管理另按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條海關(guān)對(duì)監(jiān)管場(chǎng)所實(shí)行統(tǒng)一編碼、計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)和分類(lèi)管理。

一、有效保險(xiǎn)監(jiān)管理念

(一)有效的保險(xiǎn)監(jiān)管是動(dòng)態(tài)監(jiān)管

目前，發(fā)達(dá)國(guó)家保險(xiǎn)市場(chǎng)的保險(xiǎn)監(jiān)管趨勢(shì)更多采取動(dòng)態(tài)監(jiān)管，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行監(jiān)管。隨著保險(xiǎn)公司外在經(jīng)營(yíng)環(huán)境以及公司自身的保險(xiǎn)技術(shù)、管理水平、業(yè)務(wù)發(fā)展以及公司資產(chǎn)負(fù)債匹配狀況不斷變化，公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)不斷變化，有效的保險(xiǎn)監(jiān)管也應(yīng)該是動(dòng)態(tài)的保險(xiǎn)監(jiān)管，即不斷發(fā)展的監(jiān)管理念、不斷完善的監(jiān)管體系、不斷改進(jìn)的監(jiān)管手段和不斷創(chuàng)新的監(jiān)管方法，以有效防范化解保險(xiǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)的公平、競(jìng)爭(zhēng)、穩(wěn)定和高效率。

(二)有效的保險(xiǎn)監(jiān)管理念體現(xiàn)了依法監(jiān)管

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)管必須依法監(jiān)管。為了保險(xiǎn)業(yè)和被保險(xiǎn)人的整體利益，必須保持監(jiān)管的權(quán)威性、嚴(yán)肅性、強(qiáng)制性和一貫性，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)監(jiān)管的有效性。保險(xiǎn)監(jiān)管以法律為依據(jù)，維護(hù)法律的權(quán)威性、嚴(yán)肅性和強(qiáng)制性，并保持依法監(jiān)管的持續(xù)性和一貫性。同時(shí)，有效的保險(xiǎn)監(jiān)管工作應(yīng)嚴(yán)格遵照工作程序進(jìn)行，既體現(xiàn)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行程序化，也體現(xiàn)在對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行外部監(jiān)管工作的程序化。

(三)有效的保險(xiǎn)監(jiān)管體現(xiàn)更高的監(jiān)管實(shí)踐要求

為了切實(shí)規(guī)范奶業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，加強(qiáng)對(duì)生鮮乳生產(chǎn)收購(gòu)銷(xiāo)售各個(gè)環(huán)節(jié)的質(zhì)量安全監(jiān)管，確保生鮮乳消費(fèi)安全，維護(hù)人民群眾身體健康和社會(huì)的和諧穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)食品安全法》、《中華人民共和國(guó)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》、《乳品質(zhì)量安全監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《生鮮乳生產(chǎn)收購(gòu)管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合我縣實(shí)際，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)全縣生鮮乳質(zhì)量安全監(jiān)管工作提出如下意見(jiàn)：

一、提高思想認(rèn)識(shí)，高度重視生鮮乳質(zhì)量安全工作

生鮮乳質(zhì)量安全直接關(guān)系到人民群眾的生命健康，事關(guān)奶業(yè)生產(chǎn)秩序和群眾切實(shí)利益，影響到社會(huì)的和諧穩(wěn)定，備受社會(huì)關(guān)注和群眾關(guān)心。近年來(lái)，生鮮乳質(zhì)量問(wèn)題屢屢發(fā)生，嚴(yán)重影響了人民群眾身心健康和奶業(yè)的健康發(fā)展。加強(qiáng)生鮮乳質(zhì)量安全監(jiān)管，整頓和規(guī)范生鮮乳生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，實(shí)行生鮮乳質(zhì)量安全全程監(jiān)管已經(jīng)刻不容緩。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門(mén)要從貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、保障公共食品安全和人民群眾生命健康安全的高度，充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)生鮮乳質(zhì)量安全監(jiān)管工作的重大意義，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，以對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)生鮮乳質(zhì)量安全的全程監(jiān)管，深入查找安全隱患，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)管理措施，切實(shí)保障生鮮乳質(zhì)量安全，努力營(yíng)造安全、放心的生鮮乳消費(fèi)環(huán)境，促進(jìn)奶業(yè)生產(chǎn)健康發(fā)展。

二、落實(shí)源頭管理，加強(qiáng)奶牛養(yǎng)殖環(huán)節(jié)質(zhì)量安全監(jiān)管

一要加快規(guī)模化養(yǎng)殖步伐。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)各部門(mén)要充分發(fā)揮監(jiān)管職責(zé)，按照規(guī)?；B(yǎng)殖、標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)的要求，統(tǒng)一質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，明確養(yǎng)殖條件，引導(dǎo)奶牛養(yǎng)殖戶(hù)建設(shè)養(yǎng)殖場(chǎng)、養(yǎng)殖小區(qū)和養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)合作社，全面落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)化養(yǎng)殖各項(xiàng)措施，從源頭上保障生鮮乳質(zhì)量安全。對(duì)達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)、養(yǎng)殖小區(qū)和奶牛養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)合作社，要積極爭(zhēng)取項(xiàng)目和資金，扶持其擴(kuò)量上產(chǎn)；對(duì)不符合質(zhì)量要求的，要堅(jiān)決予以取締。要積極采取物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)、政策扶持、完善服務(wù)等措施，引導(dǎo)奶牛散養(yǎng)戶(hù)以股份合作、托管飼養(yǎng)等方式加入奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)、養(yǎng)殖小區(qū)和奶牛養(yǎng)殖專(zhuān)業(yè)合作社，逐步減少散養(yǎng)比重，切實(shí)提高奶牛養(yǎng)殖的產(chǎn)業(yè)化水平。

二要加強(qiáng)奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)監(jiān)管?？h畜牧局要加強(qiáng)對(duì)奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)、養(yǎng)殖小區(qū)的管理，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，嚴(yán)把養(yǎng)殖場(chǎng)所、飼養(yǎng)設(shè)施、技術(shù)人員、防疫條件、無(wú)害化處理設(shè)施、生產(chǎn)管理制度等環(huán)節(jié)的條件審核。對(duì)符合條件的，進(jìn)行登記備案并注冊(cè)，督促業(yè)主規(guī)范生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為；對(duì)不符合條件的，要發(fā)放整改通知書(shū)，限期整改；對(duì)整改后仍然達(dá)不到條件或拒絕整改的，要堅(jiān)決依法予以關(guān)停。